| |
| |
| |
|
Здравствуйте!
|
| |
С вами Андрей Семеренко, лидер группы Инвестиционный ЛайфХак..
Сегодня поделимся историей одного из наших клиентов.
|
|
| |
|
| |
|
Знакомьтесь, Василий Петрович!
|
| |
Василий Петрович пришел на финансовую консультацию несколько лет назад почти случайно: сын подарил ему сертификат на юбилей. Он был доволен жизнью и на финансовое положение не жаловался — любимая работа, просторная квартира в старом центре, дети выросли и успешно работают, дача с баней и зеленая Нива для поездок за грибами, но…
Его беспокоила приближающаяся пенсия. Василию Петровичу было 56 лет. Он повидал многое — и перестройку, и МММ, поэтому сбережения хранил частично дома, частично в банке, но ни в какие авантюры не ввязывался:
900 тысяч рублей, как никак, деньги немалые.
В ходе консультации выяснилось, что Василий Петрович мечтает свозить жену в Париж на годовщину свадьбы, обновить машину и накопить на квартиру внуку, а также беспокоится, что на пенсии не сможет жить также, как и сейчас.
|
| |
| |
 |
200 000 рублей оставили в банке в качестве резервного фонда, но подобрали депозит с более выгодным процентом.
|
| |
|
Купили накопительную страховую программу для Василия Петровича и его жены, Антонины Ивановны, внеся по 60 000 рублей за каждого.
|
| |
|
На оставшиеся деньги купили ПИФы (200 000 рублей) и вложились в агрессивные инструменты (380 000 рублей).
|
| |
|
Запланировали довнесения 40 000 рублей каждый месяц.
|
| |
|
Определили, как скоро Василий Петрович сможет достичь своих целей.
|
| |
|
Регулярно вносили корректировки в финансовый портфель Василия Петровича.
|
| |
|
Изначально портфель получился агрессивный, но благодаря этому удалось серьезно заработать на падении рубля в 2014 и купить квартиру раньше запланированного срока.
|
| |
| |
7 лет пролетели как мгновенье. У Василия Петровича растет внук, скоро ему исполнится 4. Квартира, о которой мечтал дед, куплена и сдается в аренду. Семейная фотокарточка у эйфелевой башни висит на холодильнике рядом с другими снимками из путешествий и вдохновляет на новые свершения. Теперь Василий Петрович не переживает, а планирует обустроить мансарду у дачного домика и очень радуется, что 7 лет назад победил свой скептицизм и создал финансовый план.
С учетом крупных покупок — квартиры и путешествий, инвестиционный портфель Василия Петровича за 7 лет достиг размеров 6,5 миллионов рублей, что, безусловно, неплохое подспорье к государственной пенсии в 10 000.
|
| |
| |
|
Другие истории успеха наших клиентов вы можете посмотреть на сайте в разделе отзывы.
|
| |
| |
|
В следующем письме расскажем про алгоритм создания личного финансового плана. До встречи!
|
| |
|
|
|
